Ciberseguridad para el Sector Financiero
Evaluacion especializada de ciberseguridad para entidades financieras, incluyendo cumplimiento regulatorio sectorial.
La ciberseguridad en el sector financiero no se audita igual que en otras industrias. Los reguladores bancarios de LATAM (BCRA en Argentina, SBS en Peru, CMF en Chile, SFC en Colombia) tienen requisitos especificos que van mas alla de ISO 27001: exigen stress tests de ransomware, planes de respuesta a incidentes con tiempos de notificacion definidos, y controles sobre proveedores tecnologicos criticos. Lo que la mayoria de las entidades financieras subestima es la brecha entre el cumplimiento regulatorio general y los requisitos sectoriales especificos. Una entidad puede tener ISO 27001 certificado y aun asi presentar no conformidades ante el regulador bancario porque los controles no cubren los escenarios especificos que el supervisor exige. La evaluacion incluye la simulacion de escenarios de ransomware calibrados al perfil de amenaza del sector financiero regional — porque el stress test debe ser creible para el regulador, no generico.
Entregables
Evaluacion de cumplimiento regulatorio
Gap analysis contra regulaciones del sector financiero.
Stress test de ransomware
Simulacion de escenario de ataque y evaluacion de capacidad de respuesta.
Informe para regulador
Documento preparado para presentacion ante el ente regulador.
Flujo de Intervención
Mapeo regulatorio
Identificacion de requisitos regulatorios aplicables al sector.
Evaluacion tecnica y stress test
Pruebas de controles y simulacion de escenarios de ataque.
Informe y presentacion
Informe ejecutivo y acompanamiento en presentacion al regulador.
Consultas Técnicas
La evaluacion cubre regulaciones de Argentina (BCRA — Com. A 7724 y circulares complementarias), Peru (SBS — Resolucion 504-2021), Chile (CMF — RAN 20-10) y Colombia (SFC — Circular 007/2018 actualizada), ademas de frameworks internacionales como SWIFT Customer Security Programme (CSP) y PCI DSS 4.0. Cada regulador tiene requisitos especificos que no se superponen completamente: por ejemplo, el BCRA exige pruebas de stress test de ransomware con reporte al supervisor, mientras que la CMF enfatiza controles sobre proveedores de servicios en la nube. El diagnostico mapea los requisitos especificos del regulador de su jurisdiccion contra los controles en operacion.
El equipo interno conoce la operacion mejor que nadie, pero esa familiaridad puede generar puntos ciegos. Una evaluacion externa aporta tres cosas que el equipo interno estructuralmente no puede: independencia (los hallazgos no estan condicionados por relaciones internas), benchmarking (comparacion contra patrones de mas de 45 entidades financieras evaluadas en la region) y perspectiva regulatoria actualizada (saber exactamente que esta mirando el supervisor en sus inspecciones actuales). Ademas, muchos reguladores bancarios exigen explicitamente evaluaciones externas periodicas como requisito de cumplimiento.